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Sep 07, 2023

KYC 규범 개정으로 강력하고 포괄적인 디지털 결제 생태계 조성 예정: 핀테크 융합 협의회

핀테크융합협의회(FCC)는

인도 인터넷 및 모바일 협회(IAMAI)의 후원을 받는 핀테크 융합 위원회(FCC)는 인도 중앙은행이 2016년 고객 파악(KYC) 지침에 대한 기본 지침을 최근 개정한 것을 환영합니다. (타점).

FCC 공동의장이자 SBI 뮤추얼 펀드의 전무이사 겸 전략 책임자인 스리니바스 자인(Srinivas Jain)은 이렇게 말했습니다., "KYC 규범에 대한 개정안은 최근 자금세탁방지법(PMLA) 규정의 개정사항과 일치합니다. 일부 변경사항은 조항을 더욱 명확하게 하는 반면 다른 변경사항은 업계의 엇갈린 반응을 이끌어내는 조력자입니다. 즉각적인 적용 가능성 개정안 중 일부로 인해 업계는 변경 사항의 영향과 구현에 대해 고심하게 되었습니다. 그러나 이러한 변경 사항은 규제 기관에 대한 KYC 프로세스를 어느 정도 단순화하는 것과 금융 상품에 대한 접근 능력을 향상시키는 것 사이에서 공정한 균형을 유지하려는 규제 기관의 노력을 확인시켜 줍니다. AI, ML 등 혁신적인 기술을 통해."

이번 개정안은 등록된 '회사'와 '신탁'의 '수익적 소유권' 기준을 이전의 25%와 15%에서 각각 10%로 개정하는 등 RE(규제 대상 기업)에 대한 KYC 프로세스에 몇 가지 변경 사항을 가져왔습니다. 개정안은 또한 '그룹', '비영리 조직', 'PEP' 및 '환은행'과 같은 용어의 정의를 추가하거나 수정합니다. 또한 RE는 거래 및 고객 KYC 데이터 유지와 같은 의무 이행을 위한 그룹 차원의 KYC 정책을 보유해야 합니다. V-CIP(비디오 기반 고객 식별 프로세스)와 관련된 개정 사항에는 CERT-IN이 임명한 감사관이 V-CIP 인프라를 테스트해야 한다는 요구 사항과 기타 변경 사항이 포함되어 있습니다.

핀테크융합협의회는 이번 개정안이 국내에 더욱 강력하고 포용적인 디지털 결제 생태계를 조성할 것이라고 믿습니다.